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全国首单民企标准化票据落地 优化产业链资金效率 打开企业直融新渠道

字号: 2020-07-31 11:00 来源:苏州日报

  昨天,苏银亨通2020年度第一期标准化票据成功发行,金额1亿元,期限334天,利率4.4219%。这是《标准化票据管理办法》发布后的首批标准化票据之一,也是全国首单民营企业标准化票据。本期标准化票据是对未贴现商业承兑汇票进行标准化创设的创新尝试,对助力产业链企业融资和商票标准化有积极意义。

  今年受疫情影响,“融资难、融资慢、融资贵”成为很多民营企业面临的难题。为更好服务企业融资,人民银行制定了《标准化票据管理办法》,7月28日起实施。“办法”发布后,人民银行苏州市中心支行积极向辖内金融机构及企业传达相关政策,指导金融机构尽快推进产品落地。最终,由江苏银行作为存托机构,亨通集团承兑,其供应链上游企业作为原始持票人的全国首单民营企业标准化票据成功落地。

  亨通集团是中国光纤光网、电力电网领域规模最大的系统集成商和网络服务商,是中国企业500强、中国民企百强,有较高的信用等级,但面对当前市场环境,也同样面临发债成本较高、供应链结算支付困难、上下游企业商票接受度不高等融资难题。“标准化票据有效解决了应收账款账期不确定、再融资效率低、商票占比过高等问题,提升了企业资金周转效率。”亨通集团财务负责人说。

  按照央行定义,标准化票据是“存托机构归集商业汇票组建基础资产池,以基础资产产生的现金流为偿付支持而创设的受益证券”。作为丰富票据创新的一项业务,标准化票据的出台有着深刻的现实需求,首当其冲就是中小企业、供应链企业融资需求。记者在人民银行苏州市中心支行了解到,中小企业在开展上下游贸易、工程、服务等各类日常经营业务过程中,会选择以商业汇票结算应付款项,一方面,避免以现金结算、降低自身流动性,另一方面,票据本身所具有的融资功能也使中小企业更倾向于接收商业汇票。但由于中小企业自身偿债能力受限且普遍缺乏公开市场发行产品的经验和能力,以票据进行直接融资通常仅能以银行票据贴现来实现。而票据贴现计入信贷规模,贴现利率波动较大,无法切实缓解融资难问题。

  “标准化票据以票据作为基础资产,进一步打开了票据市场和债券市场的联动通道。在银行资金规模紧张等特定时点,可以通过未贴现票据标准化的方式补充贴现资源不足的情况,为企业票据融资提供额外的融资渠道。”人民银行苏州市中心支行相关负责人告诉记者,通过标准化票据可以盘活企业的存量票据,满足企业融资需求,在助力企业有序开展生产经营活动的同时,也进一步优化了整个产业链的资金效率。

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