转卖给诈骗集团拆分、提取骗来赃款
不法分子购买身份证，到不同银行办理大量银行卡，提供给电信诈骗团伙转移赃款，然后从中获利。近日，吴江警方破获多起妨碍信用卡管理案，打掉“办卡团伙”共计12人，现场查获各类银行卡300多张。
□商报记者方方
诈骗集团“外包”办卡业务
今年5月中旬，吴江区公安局经侦大队民警在对辖区内近期发生的警情进行梳理时，注意到在吴江经济技术开发区范围内，出现了多起有关办理银行卡发生的纠纷警情。民警敏锐地意识到这些警情背后，可能会有一些不寻常的联系。
因为在电信网络诈骗案件中，诈骗集团通过电话或网络的方式对事主进行诈骗，当事主受骗汇款后，犯罪分子就会立即指挥同伙，通过网上银行将赃款迅速拆分到大量的银行卡内，再由“马仔”将赃款全部取现，而后存入特定账户中进行后续资金转移。
要完成赃款转移，需要有来自不同银行、不同户名的大量银行卡。而以各种名义到不同银行开卡，就是电信诈骗集团“外包”出去的一项业务。民警根据警情数据分析来判断，很可能在吴江开发区辖区内，潜藏着一伙利用他人名义办理银行卡，进而进行倒卖的违法犯罪团伙，于是吴江区公安局经侦部门立即开展案件调查。
QQ群招募办卡对象对外售卖
办案民警在进行了前期排查后发现，这一办卡团伙由上家“老板”和下属“马仔”组成，马仔的主要任务是在辖区内类似网吧等人群聚集地寻找办卡对象，他们通过QQ软件，在一些QQ群中发布招人办卡的信息，然后带人直接前往银行柜台进行银行卡办理，办理好的银行卡再交付“老板”进行对外售卖。
为彻底打掉这一办卡团伙，民警决定在团伙成员将办理好的银行卡送至窝点时再动手抓捕。近日，警方抓获犯罪嫌疑人乔某、孙某及两人手下“马仔”姜某、郑某、闫某;之后，相继抓获犯罪嫌疑人李某、宋某;紧接着，犯罪嫌疑人范某及其手下“马仔”李某、邓某、周某、王某也全部落网。至此，吴江警方在短短2个月内，连续打掉3个涉嫌妨碍信用卡管理的犯罪团伙，一共12人相继落网。
售卖一张银行卡能获利100元左右
据了解，12名犯罪嫌疑人分别来自安徽、云南等地，2016年3月，孙某、乔某等人发现办理银行卡可以赚钱，于是纠集姜某、郑某等人开始干起办理银行卡再转卖的“生意”。
据嫌疑人供述，办卡团伙将一张普通的银行卡对外售卖，能获得100元左右的报酬，如果是办卡的“马仔”通过网络聊天软件来招徕无业、低收入人员办理的银行卡，可以每张卡120元左右的价格回收，收来的卡在经过打包捆装后以每张200余元的价格售卖给湖北、广西等地的“上家”。
根据警方经验，这些外流的银行卡，多数用于犯罪分子从事电信网络诈骗活动。民警在抓获该办卡团伙时，现场共查获各类银行卡300余张以及部分对外邮寄的单据。根据嫌疑人供述，仅在半年时间里，他们就累计对外售卖各类银行卡近万张。
目前乔某等12人以妨害信用卡管理罪，被吴江警方依法采取强制措施，案件正在进一步审理中。
